Instituciones de Financiamiento Colectivo
Empresas de Crowdfunding de Deuda, Capital o Regalías/Copropiedad.
Moneda nacional, extranjera o Activos virtuales.
Operando antes de marzo 2018.
No operando pero lista para registro y operación.
No operando, no lista para operación pero me interesa el registro para fines de levantamiento de capital con posibles inversionistas.
Instituciones de Sistemas de Pago Electrónico
Moneda nacional, extranjera o Activos virtuales.
Operando antes de marzo 2018.
No operando pero lista para registro y operación.
No operando, no lista para operación pero me interesa el registro para fines de levantamiento de capital con posibles inversionistas.
Asesores en Inversión
Personas Físicas o Morales.
Independiente o NO Independiente.
Gestión de inversiones, Asesoría de inversión y/o Ejecución de operaciones.
Activos financieros, nacionales y/o extranjeros.
Dudas frecuentes
¿Si soy un crowdfunding de donación debo de registrarme ante CNBV?
Al ser crowdfunding de donación no entras en ninguno de los 3 tipos que existen (deuda, capital o copropiedad / regalías), sin embargo si tu recibes depósitos y el donante puede elegir la causa a la que quiere destinar sus recursos y haces entrega de los mismos, eres una institución de fondos de pago electrónico. Al realizar al menos 1 de las actividades descritas para las instituciones de fondos de pago electrónico.
¿Si proporciono algún servicio como auditoría, consultoría, apoyo contable o alguna otra actividad a través de aplicaciones informáticas, interfaces, páginas de internet o cualquier otro medio de comunicación electrónico o digitalno descrita en la ley fintech y que no recaba recursos monetarios del público en general tales como moneda nacional, moneda extranjera y/o activos virtuales debo de registrarme ante CNBV?
Si cumples con estas características normalmente eres un negocio que ofrece sus servicios por internet y ya, no necesitas registro ante CNBV. Sin embargo puedes caer en el supuesto de “modelos novedosos”, casos muy particulares solicitar más información.
¿Si ofrezco mis servicios para otorgar créditos al público en general, a través de aplicaciones informáticas, interfaces, páginas de internet o cualquier otro medio de comunicación electrónico o digital y mis inversionistas me fondean a través de contratos privados debo de registrarme ante CNBV?
Sí, más no como “FINTECH” ya que no cuentas con la característica de que tanto solicitantes como inversionistas coinciden en el mismo medio digital, ya que en este caso tus inversionistas son privados, tu registro debe de ser como SOFOM ENR o como ER (ENR= Entidad No Regulada, ER= Entidad Regulada), dependiendo de tus características.